Hoy, más que nunca, la gente necesita coaching financiero. Con la incertidumbre de la economía y el mercado laboral, muchas personas y familias luchan por llegar a fin de mes. Un asesor financiero profesional puede ayudar proporcionando orientación y apoyo en relación con el presupuesto, la fijación de objetivos y la inversión. Pueden ser un gran activo para cualquier persona que trabaje para mejorar su situación financiera.
Las empresas y organizaciones también necesitan el asesoramiento de estos profesionales en esta época moderna, señala Academia TEBA, especialistas en prueba acceso Universidad mayores 25 Granada 2022. Con el clima empresarial actual, las empresas necesitan tener un buen control de sus finanzas.
Según la International Coach Federation, hay que tener en cuenta algunos aspectos a la hora de buscar un coach financiero. Entre ellos están:
¿Tiene experiencia en el sector financiero?
Aunque hay muchos asesores muy buenos, hay que asegurarse de que tienen experiencia en el sector financiero. De este modo, puede estar seguro de que entienden los entresijos de las finanzas personales y pueden proporcionarle el mejor asesoramiento posible. Además, deben ser capaces de proporcionarle recursos e información sobre diversos temas financieros.
¿Tienen una certificación?
Un profesional certificado habrá completado un programa de formación y cumplido unas normas específicas. Por eso es importante buscar un asesor bien cualificado en asesoramiento financiero. Esto le dará la tranquilidad de saber que está cualificado para ayudarle con sus finanzas.
¿Cuál es su estilo de asesoramiento?
Cuando se reúna con un posible asesor, preste atención a su estilo de asesoramiento. ¿Tienen un enfoque práctico o prefieren que usted tome la iniciativa? Algunas personas prefieren un enfoque más práctico, mientras que otras quieren tener más control sobre sus finanzas. Asegúrese de encontrar uno cuyo estilo se ajuste a sus preferencias.
¿Cuál es su tasa de éxito?
Un asesor experto podrá proporcionarle testimonios y estudios de casos de sus proyectos exitosos y testimonios de clientes. Cuando contrate a estos expertos, pregunte por su índice de éxito. ¿Cuántos de sus clientes han visto mejorar su situación financiera?
¿Tienen una reputación sólida?
Es esencial encontrar a alguien con una sólida reputación en el mercado cuando se busca un coach. Uno con buena reputación tendrá críticas positivas y será muy respetado en la comunidad financiera. Puede consultar los comentarios en línea y pedir recomendaciones a personas de confianza.
¿Conoce bien los conceptos financieros?
Debe asegurarse de que el asesor tiene una sólida comprensión de los conceptos financieros. Deben ser capaces de explicar las cosas en términos sencillos y ayudarle a entender los entresijos de las finanzas personales.
¿Cuál es su estructura de honorarios?
Cuando se reúna con un posible asesor, pregunte por su estructura de honorarios. Algunos cobran por horas, mientras que otros cobran una tarifa fija. Asegúrese de trabajar con uno cuya estructura de honorarios le convenga.
¿Tiene algún conflicto de intereses?
Pregunte sobre cualquier conflicto de intereses; por ejemplo, algunos pueden tener un interés financiero en los productos que recomiendan. Debe encontrar uno que no tenga ningún conflicto de intereses.
¿Tienen la personalidad adecuada para usted?
No olvide prestar atención a su personalidad. ¿Le parece alguien con quien se sentiría cómodo trabajando? Asegúrese de encontrar un entrenador cuya personalidad se adapte a usted.
Si se toma el tiempo necesario para investigar, puede estar seguro de encontrar un entrenador cualificado y de buena reputación que pueda ayudarle a mejorar su situación financiera. Tener al experto adecuado de su lado puede ayudarle a tomar decisiones difíciles y a mantener su negocio en el buen camino.